これまでこのブログでは、
- 資産形成
- NISA
- 高配当株・増配株
- 証券会社の選び方
などについて、一緒に考えてきました。
投資を始める準備が整ってくると、次に出てくる疑問があります。
それが、
「結局、何を買えばいいのだろう？」
ということです。
その答えの一つとして、多くの方が出会うのが
👉 ETF
という選択肢です。
ただ、ETFという言葉を聞いても、
- 投資信託と何が違うの？
- どちらを選べばいいの？
- 自分にも関係があるの？
と感じることもあるかもしれません。
そこで今回からは、
ETFという選択肢を通じて、自分に合った資産形成を考えるシリーズ
を始めたいと思います。
第1回は、
まずETFとはどのようなものなのか、
投資信託との違いも含めて整理していきます。
ETFとは何か
ETFは、
Exchange Traded Fund（上場投資信託）
の略称です。
難しく聞こえるかもしれませんが、
イメージとしては
「証券取引所で売買できる投資信託」
と考えると分かりやすいでしょう。
例えば、
個別株を購入するように、
ETFも市場が開いている時間であれば売買できます。
投資信託との共通点
ETFと投資信託は、
どちらも
複数の企業や資産にまとめて投資できる
という点は同じです。
例えば、
あるETFや投資信託を1つ購入するだけで、
数十社、場合によっては数百社に分散投資できます。
そのため、
「一つの会社に集中するのは不安」
という方にとって、
どちらも魅力的な選択肢になります。
一番大きな違いは「買い方」
ETFと投資信託の違いを一つ挙げるとすれば、
買い方です。
ETFは、
株式と同じように、
市場が開いている時間に価格を見ながら売買します。
一方で投資信託は、
一日に一度決まる基準価額で購入する仕組みです。
つまり、
ETFは「株に近い」、
投資信託は「積立に向いている」
というイメージを持つと理解しやすいと思います。
価格の動き方も少し違う
ETFは、
市場でリアルタイムに価格が動きます。
そのため、
午前中と午後で価格が変わることもあります。
一方で投資信託は、
一日に一度だけ価格が決まります。
この違いが、
投資スタイルにも影響してきます。
ETFだから優れているわけではない
ここで一つお伝えしたいことがあります。
それは、
ETFと投資信託に優劣はない
ということです。
インターネットでは、
「ETFの方が良い」
「投資信託の方が初心者向け」
といった意見を見かけることがあります。
しかし、
実際には、
何を重視するかによって答えは変わります。
だからこそ、
このシリーズでは、
「どちらが正解か」
ではなく、
「自分にはどちらが合っているのか」
という視点を大切にしたいと思っています。
ETFが向いている場面
例えば、
こんな方はETFとの相性が良いかもしれません。
- 自分で売買するタイミングを考えたい
- 日本株と同じ感覚で運用したい
- 高配当ETFにも興味がある
一方で、
毎月自動で積み立てたい方にとっては、
投資信託の方が使いやすい場面もあります。
私自身が感じていること
私自身、
投資を始めた頃は、
ETFと投資信託の違いがよく分かっていませんでした。
「どちらも分散投資できる商品なのに、なぜ分かれているのだろう」
と思ったことを覚えています。
調べていく中で感じたのは、
違いは商品の良し悪しではなく、
使い方の違いなのだということです。
どちらも資産形成を支える道具であり、
目的に応じて選べば良い。
今はそのように考えています。
投資思考とのつながり
このブログでは、
これまで何度も
「正解を探すのではなく、自分に合った選択を考えることが大切」
という話をしてきました。
ETFも同じです。
ETFを知ることは、
「ETFを買うため」
だけではありません。
資産形成には、
さまざまな選択肢があることを知るきっかけになります。
その中から、
自分に合った方法を見つけていくことが、
長く投資を続ける上では大切なのだと思います。
まとめ：ETFを知ることは、選択肢を増やすこと
ETFは、
「投資信託と似ているけれど、少し違う商品」
というくらいの理解から始めても十分です。
大切なのは、
最初から細かな違いを覚えることではなく、
「こういう選択肢もあるんだ」
と知ることではないでしょうか。
資産形成には、
一つの正解があるわけではありません。
だからこそ、
選択肢を知ることは、
自分らしい資産形成に近づく第一歩になります。
このシリーズでは、
ETFというテーマを通じて、
商品の特徴だけでなく、
「どんな考え方で選ぶと、自分らしい資産形成につながるのか」
についても、一緒に考えていけたらと思います。
